“想成功，先发疯，不顾一切向钱冲；拼一次，富三代，拼命才能不失败。”
这看似振奋、实则让人背后发凉的口号来自于电影《孤注一掷》，它的背后是无数受害人血泪交织的受骗故事。
图 | 电影剧照 （来源：豆瓣电影）
作为一部反诈题材电影，《孤注一掷》通过介绍程序员潘生和模特安娜的被骗遭遇，层层揭开境外网络诈骗产业链的真实面目以及它所带来的连带伤害，电影中的情节让人不寒而栗。更可怕的是，《孤注一掷》取材于上万个真实案例，也就是说，有上万个家庭因为诈骗支离破碎。
根据国家反诈中心的公开资料显示，电信网络诈骗已成为发案最多、上升最快、涉及面最广的犯罪类型。截至2022年底，公安部门共破获电信网络诈骗案件115.6万起，抓获犯罪嫌疑人155.3万名，止付冻结涉案资金9165亿余元。随着大数据技术、数字支付技术和云计算等技术的快速发展，网络诈骗呈现出愈发强大的针对性、自动性、隐匿性和反侦察性，想要一举歼灭诈骗团伙可谓难上加难。
对于想要打击违法犯罪行为的政、警、企、民各界，如何借助更智能、高效的反诈黑科技捍卫人民的权益成为重要议题。图技术，是预防、遏制、打击电信网络诈骗的关键技术。
攻防对抗升级，图技术怎么做？
在反电信网络诈骗的战场中，只有做到知己知彼，方能百战百胜。开展反诈行动的主要难点在于传统解决方案技术的瓶颈和欺诈团伙黑灰产技术的迭代升级。
一方面，电信诈骗犯罪团伙正在不断升级作案手段。比如，利用声音模仿技术和虚假应用程序能够给诈骗者提供更真实的伪装，有效降低受害人的防备心理；又比如，犯罪团伙可利用GOIP设备同时进行多个手机号通话，并支持群发短信、远程控制、机卡分离等功能。在新技术加持下，犯罪团伙呈现出隐匿性、复杂性，想要进行溯源追查更为困难。犯罪团伙获得的非法收益也通过跨行、跨地域、跨国的线上线下网络交易、取现，迅速转移，难以追回。
另一方面，传统欺诈检测解决方案主要依赖对单个业务实体的行为分析，从个体行为中进行异常识别，进而点对点预警、打击，难以有效识别团伙性欺诈及定位完整黑产链条进行精准打击。同时，跨行、跨域的复杂交易网络也让黑产资金的追溯、封堵困难重重。
在此背景下，政、警、企各方需要携手运用更前沿的数字化技术来优化升级反电信网络诈骗模式、提升全链条反制能力、在电诈发生时及时阻断。而图数据库，具备万物互联的特性、能够直观表达数据之间关联关系，天然契合防范打击电信诈骗一张网的业务逻辑，成为优先选择。
天网恢恢，疏而不漏
采用图数据库技术进行反电信网络诈骗的核心在于分析和判断人与人、电话与电话之间的深藏关联，挖掘隐藏的风险因子。
而基于图数据库的反电信诈骗解决方案，则能够利用海量复杂关联数据和多元风险域特征，构建完整的动态用户网络，打造隐式风险的全局视图，紧接着对电话、IP、用户等信息进行关联分析从而跳出原有的单点异常检测瓶颈，实现对隐藏诈骗线索的深度挖掘和增量风险的实时处理，让欺诈无所遁形。
在具体的应用场景中，我们以移动运营商的通信反诈骗为例。移动运营商能够利用原有的大规模通信数据基础，基于图数据技术构建在线实时反欺诈系统。具体的实践可以划分为三步：
01 数据组网建模，构建完整视图
在线实时反欺诈系统能够整合通话数据、用户信息、信令数据等数据生成完整的通话网络图，并将原有的反诈模型转化为图数据库欺诈识别模型；
02 关联分析检测，深度溯源打击
通过分析涉诈号码、涉诈IP、受害者之间的关联关系，结合原始高风险行为的特征，快速发现涉诈号码，精准定位欺诈分子，深层挖掘诈骗团队；
03 实时欺诈识别，前置预警劝阻
根据涉诈用户的通信行为，进一步识别其关键风险行为，实现秒级精准涉诈风险预警。
当前，创邻科技已和中国移动通信集团江西有限公司成功携手构建基于图数据库的新一代反诈系统，成效显著， 真正发挥图技术在电信网络诈骗预防劝阻和溯源打击中的关键能力。
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